银行理财经理工作计划

银行每年到开门红旺季营销期间，支行及网点负责人就开始惆怅，考核一年又一年，任务一年加一年，感觉压力山大。最进小编常被银行同事问道：“老师，开门红，我们到底该怎么搞”，“老师，最近开门红，感觉压力好大，网点员工使不上劲，都不知道该怎么办了”。小编特地总结“开门红，要怎么红”的5大关键点，为大家的开门红锦上添花。

　　一、目标及打法

首先网点负责人要根据分行下达的任务指标，结合网点实际情况，提前做好开门红规划，明确网点重点营销任务，并思考完成每项重点任务指标的途径。其次召开网点开门红誓师大会，要求网点员工结合各自岗位进行目标任务的认领，全员开展“开门红”旺季大冲关的头脑风暴，讨论重点营销任务完成途经，制定网点“开门红”大冲关的葵花宝典。

　　二、营销氛围

“旺季营销开门红，厅堂装饰氛围造” 要开门红，首先在厅堂的氛围打造上就要先“红起来”，网点可以设定相关开门红营销主题，通过采用红色为主的暖色调进行网点整体氛围的营造，利用礼品摆放、荧光板设计、台卡及易拉宝、宣传折页的设计，包括爆炸贴等吸引客户眼球，让网点自身先“红”起来。如图参考：

　　三、活动营销

结合旺季开门红的8大节日，从外拓、存量、厅堂这三类客户来源出发，有效开展三类客户活动，即外拓活动，存量客户沙龙活动和厅堂活动。

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　　外拓活动

针对客群：周围商户、老年客户

重点产品：POS、定期存款

活动形式：以“新春送年画、送祝福”，填写服务调查问卷等形式收集客户信息，之后一周内 *** 邀约至网点参加沙龙活动进行定期存款详细讲解。

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　　存量客户沙龙活动

　　针对客群：贵宾客户、临界客户

　　重点产品：贵宾卡、理财、保险、基金、贵金属

　　活动形式：以“感恩回馈”为切入点，针对达标临界客户及贵宾客户，进行 *** 邀约，沙龙活动，开展贵金属展销会（巡展会），保险沙龙等活动，进行贵宾客户答谢。

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　　厅堂活动

　　针对客群：厅堂到访客户

　　重点产品：存款、理财、贵金属

活动形式：以旺季8大节日为切入点，开展厅堂活动营销：例如存款抓鸡蛋、辛运大转盘、抢红包、砸金蛋、积分送好礼等形式，吸引客户，激发客户，烘托旺季开门红气氛。

　　四、过程管控

在开门红旺季营销期间，网点员工会领到比平时更多的业绩指标，网点负责人不能只是在开门红结束了，才问员工要业绩，看完成情况，这样已经晚了，想要达到目标，必须在过程中进行把控，这就需要网点负责人比平时更多的精力在网点的过程管理中。

过程管理主要表现在例会制度的管理及管控工具的使用管理。例会制度的管理主要是晨会、夕会、周例会及月例会。晨会要求全员参加，进行仪容检查、业绩通报、目标承诺，主题学习和游戏互动环节，增加员工的参与性，同时注意调动员工士气。网点负责人组织召开夕会，对每日业绩进行总结，对不足点进行培训学习，并总结成功经验分享复制。周例会进行一周工作情况的总结，制定下周工作安排。通过周例会给员工和领导之间，内控、销售、操作岗位之间搭建一个沟通的平台。便于网点负责人了解每位员工的工作状态，把控任务完成进度，进行过程化管理。

管控工具使用可以通过网点负责人的“一日三巡检”进行检查督导，例如大堂经理工作日志（包括班前检查表、厅堂微沙龙记录表等），理财经理工作日志（包括每日10个 *** 量的记录、识别推荐客户及外拓客户跟进表等），网点整体业绩统计表等。确保每位员工对当天工作的总结及更进记录。

　　五、员工关怀

在开门红旺季营销期间，网点每位员工都承担了较大的业绩压力及精神压力，网点负责人不能每天只是盯着员工的业绩完成情况，要适时进行员工关怀，网点文化氛围的建设就显得特别重要。网点可以通过开展员工文化墙建设，拍摄全家福照片，为员工集体庆生，每月一次的员工集体活动或者网点负责人进行春节员工家属拜年慰问等形式，增强网点员工的归宿感及凝聚力。众人同心，其利断金。只有网点人心齐，每个人都朝着自己的目标及网点整体的目标努力，开门红才可以由内而外红起来。

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