优秀理财经理经验分享心得体会

　　□金陵晚报记者 高洁 南京农业大学实习生 金璐

　　白佳是工商银行南京雨花西路支行的一名优秀理财经理，从刚开始发展自己的客户群体，到如今的理财达人，白佳在这个岗位坚持了5年多，她的优质服务也获得了客户们的信赖。

　　只有多接触客户才能足够了解

　　2010年，白佳在层层笔试与面试后，顺利成为了一名优秀的理财经理，刚到这个岗位，如何争取到客户是白佳面临的最大问题，为了争取到客户，她必须不停地 *** 联系，“10个客户中，能有1-2个有回应就不错了。”白佳说，万事开头难，发展客户对新晋理财经理确实是个不小的挑战，除了要 *** 联系外，平时还要办沙龙，邀约客户等，由于自己的努力和贴心的服务，获得了客户的认可，再通过客户间一传十，十传百的推荐，很快，白佳就有了自己稳定的客户群。

　　白佳告诉记者，曾有位企业老板到网点找白佳办理pos机，在与对方沟通中，白佳了解到，这位老板企业账户开在了工行，自己却没有工行的账户，白佳经过一番了解后，也向这位老板介绍了相应的个人产品，方便其资金周转。这位老板尝试后发现这款产品为其带来了便捷，此后，只要有理财需要就会找到白佳，目前，这位老板个人在工行的资产已经达到了500万元左右。

　　“很多客户刚接触理财，会有一些担心，也会存在不信任，这就需要理财经理充分沟通。”白佳告诉记者，要让客户充分信任自己，至少要2-3个月或半年的接触，不仅对客户本人要有充分了解，对他的个人家庭状况、生活习惯、风险偏好等，都要有足够了解，这些都源于理财经理与客户的沟通，只有接触多了，才能为客户规划更适合，更安全的理财配置。

　　工作团队专业配合度极高

　　白佳在工行雨花西路支行工作，支行附近同时存在老旧小区和新小区，因此，理财群体不仅有倾向稳健的理财人群，也有对理财要求较高的高端素质人群。白佳介绍，尤其是高级知识分子，他们对理财产品了解较多，理财需求也较广，他们更看重产品的配置，这就需要理财经理对他们有更多更深入的了解，配置更合理的理财产品。

　　谈起自己的工作团队，白佳表示，这是一个专业又配合度极高的团队。白佳介绍，支行的每一位员工都在做好本职工作的同时，也为客户考虑得更周到。一位客户走进支行，首先是大堂经理的微笑迎接，会根据客户办理业务的需求给予引导，若有客户有理财需求，客户则会被分流到理财经理处，若理财经理遇到难题，领导则会给予专业建议，协助理财经理与客户沟通，“大家真的是齐心协力，相互配合，在这样团体工作，不仅体验到了专业，而且有大家庭那种温暖的感觉。”

　　小档案

　　姓名：白佳年龄：31岁职务：理财经理工作地点：工商银行南京雨花西路支行